AI Insurance Maestro · by IQ Source
Descubrimos dónde la IA tiene sentido en tu aseguradora antes de construir nada. Dos meses de consultoría, educación y training para mapear el trabajo real de suscripción, reclamos y atención al asegurado, formar a tu equipo en fluidez de IA y priorizar oportunidades con evidencia. El diseño viene después, y solo si la compuerta Go/No-Go lo justifica.
AI Maestro para aseguradoras es la Etapa 1 del programa de discovery de IA de IQ Source aplicada al negocio de seguros: consultoría, educación y training para identificar dónde la IA aporta valor en una aseguradora o compañía de seguros, antes de diseñar o construir nada. No es instalar una herramienta; es entender tu operación primero.
El trabajo de una aseguradora vive en datos, riesgo y criterio profesional. Mapeamos el flujo real de la suscripción, la gestión y el procesamiento de reclamos, la emisión y administración de pólizas, el pricing y la actuaría, el procesamiento de documentos y peritajes, y la atención al asegurado, no la versión del manual. Documentamos el conocimiento tribal de suscriptores, ajustadores y actuarios antes de automatizar nada, y trazamos con claridad la línea entre lo que un agente de IA puede asistir y lo que exige criterio humano, datos médicos sensibles y responsabilidad regulatoria.
La Etapa 1 entrega cuatro artefactos: un Mapa de Realidad de Procesos de la aseguradora, una Auditoría de Definiciones que identifica dónde términos como "siniestro abierto" o "radio de siniestralidad" se calculan distinto entre suscripción y siniestros, un Score de Oportunidad de IA y un Ranking de Oportunidades con recomendación Go/No-Go. A veces la conclusión es que una tarea específica no necesita un agente de IA, sino una automatización clásica o un rediseño de proceso, y esa honestidad es parte del valor. Con los artefactos en mano, tu compañía de seguros decide si invierte en la Etapa 2, donde sí se diseña e implementa.
Datos médicos, PII y cumplimiento
Clasificamos qué información puede tocar un modelo de IA y bajo qué condiciones, alineado con la regulación de seguros aplicable (en Costa Rica, SUGESE) y la privacidad del asegurado. El diseño incorpora controles de acceso, gobernanza de datos y revisión humana donde el riesgo lo requiere.
AIAD, aplicado a seguros
AIAD se ejecuta durante la Etapa 1, típicamente 2 meses de consultoría, educación y training, y puede extenderse según el tamaño y la complejidad de tu aseguradora. Termina en un Blueprint de Solución, y una compuerta Go/No-Go decide después si la Etapa 2 lo construye. En el negocio de seguros cada hallazgo se evalúa también contra la regulación del sector (en Costa Rica el ente es SUGESE), la protección de datos médicos y PII sensibles, y la privacidad del asegurado.
Mapeo del trabajo real de suscriptores, ajustadores y actuarios: suscripción, reclamos, emisión de pólizas y peritajes, no el wiki ni el manual. Incluye una auditoría de definiciones: dónde "siniestro abierto" o "radio de siniestralidad" se calculan distinto entre suscripción y siniestros.
Entrevistas individuales y training de fluidez en IA para identificar dónde ayuda la IA y dónde el ajustador se queda en el loop.
Evaluación y ranking de cada oportunidad por riesgo regulatorio, sensibilidad de datos médicos y retorno.
Entregamos un Blueprint de Solución: la recomendación priorizada para suscripción, reclamos y emisión de pólizas.
Compuerta de decisión · Go / No-Go
Go
Se construye. La Etapa 2 es separada y condicional.
No-Go
El humano se queda en el loop.
Tú decides. Sin presión por construir.
El contratista construye exactamente lo que le pidas: vas a obtener eso, pero quizás no era lo que necesitabas. El arquitecto estudia cómo operas antes de diseñar. La Etapa 1 existe justamente para no construir lo equivocado.
Lo que queda en tu aseguradora
Diagnostica dónde encaja la IA, antes de gastar en ella.
Entrevistamos individualmente a suscriptores, ajustadores de reclamos, actuarios y personal de atención al asegurado. Documentamos cómo se evalúa de verdad un riesgo, cómo se procesa un reclamo y dónde se pierde tiempo, antes de siquiera considerar automatizar algo.
Sesiones de training ancladas en el trabajo real de la aseguradora, no en ejemplos genéricos. Tu equipo aprende qué puede y qué no puede hacer un modelo de IA hoy, y por qué eso importa cuando hay datos médicos, PII sensible y regulación de seguros de por medio.
Evaluamos cada oportunidad por riesgo regulatorio, impacto y complejidad. Entregamos un ranking priorizado y una recomendación Go/No-Go por oportunidad, para que la compañía de seguros decida con evidencia dónde invertir en IA.
Al cerrar la Etapa 1 tu aseguradora decide si avanza a diseño e implementación o cierra el programa con los artefactos que ya pagaste. La decisión se toma con procesos mapeados y oportunidades priorizadas, no con promesas.
Dos meses de consultoría, educación y training. Combinamos arqueología de procesos de seguros (entrevistas con quien hace el trabajo en suscripción, reclamos y pólizas), training de fluidez en IA anclado en tus expedientes y asesoría de oportunidades con ranking por riesgo regulatorio y retorno. No diseñamos agentes en esta etapa. Recibes el Mapa de Realidad de Procesos, la Auditoría de Definiciones, el Score de Oportunidad de IA y un Ranking de Oportunidades con recomendación. Cobro mensual con entregables cada dos semanas.
Tu compañía de seguros revisa los cuatro entregables y decide si invierte en la Etapa 2. Sin compromiso de continuar: la decisión se toma con procesos documentados, oportunidades priorizadas por riesgo y proyección de retorno. Si la respuesta es No-Go, cierras el programa con los artefactos que ya pagaste y los puedes usar para otra vía.
Si la compuerta es favorable, aquí empieza el diseño, y la forma que tome depende de lo que la Etapa 1 reveló: puede ser un blueprint de agentes con límites de autonomía y reglas de escalamiento, o automatización clásica, integraciones con tu sistema de administración de pólizas y reclamos, o un rediseño de proceso. Implementamos lo aprobado con la gobernanza que la regulación de seguros exige.
Tus flujos evolucionan y el Maestro se queda contigo: revisión periódica de la salud de tus agentes, ajustes según cambia la regulación de seguros y la operación de la aseguradora, onboarding de nuevos miembros y monitoreo de la industria de IA en seguros. Modelo de retainer mensual ajustado a tu nivel de soporte.
AI Maestro para aseguradoras es la Etapa 1 del programa de discovery de IA de IQ Source aplicada al negocio de seguros: dos meses de consultoría, educación y training para descubrir dónde la IA tiene sentido en una aseguradora o compañía de seguros antes de diseñar o construir nada. Entrega un Mapa de Realidad de Procesos, una Auditoría de Definiciones, un Score de Oportunidad de IA y un ranking de oportunidades con recomendación Go/No-Go. El diseño de agentes ocurre después, en la Etapa 2, solo si la compuerta lo justifica.
La protección de datos médicos y PII sensible es un criterio de evaluación en cada oportunidad, no un detalle posterior. En la Etapa 1 clasificamos qué información puede tocar un modelo de IA y bajo qué condiciones, y trazamos la línea entre tareas que un agente puede asistir y las que exigen criterio humano y resguardo regulatorio. El diseño de la Etapa 2 incorpora controles de acceso, gobernanza de datos y revisión humana donde el riesgo lo requiere, alineado con la regulación de seguros aplicable (en Costa Rica, SUGESE).
Los candidatos típicos en una aseguradora son la suscripción y evaluación de riesgo, la gestión y el procesamiento de reclamos, la emisión y administración de pólizas, el procesamiento de documentos y peritajes, y la atención al asegurado. La Etapa 1 no asume cuáles aplican a tu compañía de seguros: los descubre, los prioriza por riesgo y retorno, y a veces concluye que un proceso específico rinde mejor con automatización clásica que con un agente de IA.
No. El objetivo es quitar trabajo repetitivo de bajo criterio para que suscriptores, ajustadores y actuarios dediquen su tiempo al juicio profesional, la evaluación de riesgo y la relación con el asegurado. El programa diseña límites de autonomía y compuertas de revisión humana precisamente para que la responsabilidad profesional y regulatoria siga en manos del equipo de seguros.
El discovery dura típicamente 2 meses y puede extenderse según el tamaño de la aseguradora. Entrega cuatro artefactos concretos: un Mapa de Realidad de Procesos de la compañía de seguros, una Auditoría de Definiciones, un Score de Oportunidad de IA y un Ranking de Oportunidades con recomendación Go/No-Go. Con eso tu compañía decide, con evidencia, si avanza a diseño e implementación.
El programa AI Maestro está anclado en Anthropic Claude. Los participantes designados de la aseguradora necesitan acceso a Claude (Pro, Team o Enterprise) durante el training de fluidez en IA y las demostraciones de discovery. Las licencias se contratan directamente con Anthropic y no están incluidas en la inversión del programa. IQ Source dimensiona contigo cuántas licencias y de qué tier según el equipo participante.
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